«Финансовые пирамиды» в сети «Интернет».

Кодексом об административных правонарушениях Российской Федерации предусмотрено административное наказание за деятельность по привлечению денежных средств и имущества граждан и организаций, при которой доходы им выплачиваются исключительно за счет взносов новых примкнувших к финансовой организации членов. Так, включив в Кодекс об  административных правонарушениях статью 14.62, законодатель предусмотрел ответственность за привлечение граждан и организаций в «финансовые пирамиды».

Часть 2 указанной статьи содержит наказание в виде штрафа за распространение в СМИ и сети «Интернет» рекламы и информации о привлекательности участия в деятельности «финансовых пирамид», для граждан размер такого штрафа составляет от 5 тысяч до 50 тысяч рублей.

Согласно статистическим данным, первые «финансовые пирамиды» появились в России в начале 1990-х годов, причинив мошенническими действиями ущерб тысячам граждан.  По официальным сведениям, в 2014 году количество подобных финансовых организаций составляло около 160 по всей России, а сумма причиненного «вкладчикам» ущерба исчислялась в миллиардах рублей.

В современном мире цифровых технологий мошенники-организаторы «финансовых пирамид» переместились в сеть «Интернет», сделав способы обмана граждан изощреннее, а себя более неуязвимыми для карающей руки Закона. Зачастую такие лица позиционируют себя в качестве инвестиционного предприятия, призывая граждан вложиться в перспективный бизнес, инновационный проект или высокотехнологичную компанию. Нередко мошенническая деятельность сопровождается предложениями приобрести акции и облигации, криптовалюту и недвижимость, вложить средства в «суперприбыльный» проект или «сверхэффективное» производство.

Как распознать финансовую пирамиду? Как правило, финансовые организации, не имеющие лицензии Банка России и не состоящие в официальных реестрах финансовых организаций, гарантирующие высокий доход без какого-либо риска, призывающие приводить новых клиентов, скрывающие финансовые документы и отчетность, не размещающие свои контактные данные на принадлежащих им сайтах, являются мошенническими. 

В последнее время растет тенденция использования организаторами «финансовых пирамид» страниц социальных сетей граждан для рекламы своих услуг. Выглядит такая схема следующим образом: гражданин, изыскивая способы легкого заработка либо мелкого финансового кредитования в сети «Интернет», регистрируется на сайтах кредитных организаций, указывая свои персональные и паспортные данные. Нередко такой сайт «требует» указать сведения об участии гражданина в социальных сетях, где впоследствии автоматически на страничке гражданина размещается ссылка на сайт финансовой пирамиды, сопровождающаяся рекламой и призывающая других граждан стать участниками «финансовой пирамиды». Так, ничего не подозревающий гражданин становится «соучастником» незаконной деятельности, становясь правонарушителем, действия которого подпадают под санкцию части 2 статьи 14.62 КоАП РФ.

Прежде чем доверить свой вклад финансовой организации, проверьте сведения о наличии у нее лицензии на сайте Банка России, убедитесь, что Банком России указанная организация не помещена в списки недобросовестных компаний, обладающих признаками финансовой пирамиды, изучите информацию об организации, ознакомившись с данными о ней в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ), а также с отзывами о ней в сети «Интернет». Будьте внимательны и бдительны!